Donner du sens à son patrimoine : la vision d’Ikigaï Conseil Patrimonial

Créé il y a trois ans par Maxime Juveneton, Ikigaï Conseil Patrimonial (IKCP) propose une approche indépendante et sur-mesure de la gestion de patrimoine. Inspiré d’une philosophie japonaise centrée sur la recherche de sens et d’équilibre, le cabinet se distingue par une vision transversale des enjeux juridiques, fiscaux et financiers de ses clients. Pour FinMag, Maxime Juveneton revient sur sa démarche, ses expertises et les perspectives d’Ikigaï.

Pourquoi avoir fondé Ikigaï Conseil Patrimonial ?

IKCP est un cabinet indépendant que j’ai créé il y a trois ans. Le nom “Ikigaï” est inspiré d’une philosophie japonaise qui consiste à trouver un sens à sa vie, à atteindre un équilibre. C’est aussi le reflet d’une conviction personnelle : la gestion de patrimoine ne peut pas se résumer à des produits financiers ou immobiliers.

Trop souvent, les clients sont entourés d’experts, notaires, avocats, experts-comptables, mais il manque un fil conducteur. Chez IKCP, je propose une approche sur-mesure et transversale : juridique, fiscale et financière, pour créer cette cohérence stratégique.

À qui s’adresse votre accompagnement ?

Je dirais à toute personne qui se pose des questions sur son patrimoine.

Dans les faits, j’accompagne surtout des dirigeantes et dirigeants d’entreprises. Ce sont les profils qui ont le moins de temps, les enjeux les plus complexes, et souvent, peu de relais autour d’eux. Ils attendent beaucoup d’un notaire, d’un avocat, d’un expert-comptable, mais n’ont pas toujours cette vision d’ensemble. Mon rôle, c’est souvent d’être ce “bras droit” qui éclaire leurs décisions patrimoniales.

Quels sont vos domaines d’expertise ?

Mes domaines d’expertise s’articulent autour de la fiscalité et de la stratégie patrimoniale.

D’un côté, j’accompagne mes clients sur des sujets fiscaux très concrets, comme l’optimisation de la rémunération du dirigeant, en travaillant sur des dispositifs de rémunération différée et fiscalement avantageux, ou encore la préparation des transmissions, un sujet souvent négligé et pourtant crucial.

De l’autre, j’interviens sur l’élaboration de véritables stratégies patrimoniales. Il ne s’agit pas simplement d’un bilan figé, mais d’un audit global qui tient compte du parcours de vie du client : situation familiale, statut professionnel, projets à court ou long terme…

À quel moment est-il pertinent de faire appel à un cabinet comme le vôtre ?

Dans les moments charnières de la vie. Un mariage, une naissance, un changement de régime matrimonial, une succession, un héritage, une vente d’entreprise… Ces moments suscitent naturellement des questions patrimoniales.

Et puis, il y a l’envie d’avoir un regard indépendant. Je ne suis ni banquier, ni assureur, ni rattaché à un groupe. Ma rémunération provient essentiellement d’honoraires, cela change tout.

Quelles sont les perspectives pour Ikigaï Conseil Patrimonial ?

Les perspectives d’Ikigaï Conseil Patrimonial s’orientent aujourd’hui vers de nouvelles dynamiques qui me tiennent particulièrement à cœur : d’une part, l’enseignement et la pédagogie, avec la volonté de transmettre les fondamentaux de la gestion de patrimoine à un public plus large. Elle m’a donné envie de développer des ateliers, en entreprise ou dans les collectivités, pour sensibiliser les dirigeants à des sujets souvent méconnus comme la gestion de trésorerie, la rémunération ou la protection sociale.

Et demain, vers le Family Office…

Parmi les perspectives les plus structurantes pour les années à venir, le développement d’un modèle Family Office s’impose naturellement. Ce projet part d’un constat simple : certains clients – chefs d’entreprise, professions libérales ou familles patrimoniales – ont besoin d’un accompagnement global, confidentiel et stratégique, bien au-delà de la seule gestion financière. Mon ambition est de devenir, à terme, Family Officer, afin de proposer un accompagnement patrimonial d’élite, profondément humain et multidimensionnel. Pour cela, je me prépare actuellement à intégrer un diplôme spécialisé en Family Office, avec l’objectif de renforcer mes compétences en fiscalité internationale, gouvernance familiale, structuration patrimoniale complexe, et coordination d’experts.

En m’appuyant sur un réseau solide de partenaires de confiance – avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables, banquiers privés – je souhaite proposer à mes clients un véritable pilotage de leur patrimoine, sur plusieurs générations, en toute indépendance.

Ce cap s’inscrit dans la continuité de la mission d’Ikigaï Conseil Patrimonial : replacer le sens, la stratégie et la cohérence au cœur de chaque décision patrimoniale.

Si vous voulez avoir plus d’informations sur Ikigaï Conseil Patrimonial, leur site est accessible https://ikcp.fr/