E&R Patrimoine fête ses 10 ans d’expertise financière et d’accompagnement personnalisé.
Dans cet entretien accordé à FinMag, Lionel Sommer, Gérant Associé d’E&R Patrimoine, revient sur l’histoire, les valeurs et les perspectives de développement de ce cabinet indépendant de gestion de patrimoine, fondé en 2014.
Pouvez-vous nous présenter brièvement E&R Patrimoine ?
E&R Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine fondé en 2014 par Patrick Romon, expert-comptable de métier. À l’origine, il souhaitait proposer un accompagnement patrimonial aux clients de son cabinet d’expertise comptable, E&R Consultants.
Il s’est donc formé à l’AUREP à Clermont-Ferrand, une référence dans le domaine, et a ainsi posé les bases de ses deux cabinets complémentaires, l’un prodiguant une expertise comptable, E&R Consultants, l’autre la stratégie patrimoniale, E&R Patrimoine.
Quand avez-vous rejoint l’aventure ?
Je suis arrivé en 2020, après 25 ans de carrière en banque et notamment en banque privée. Je connaissais Patrick depuis une dizaine d’années, car j’étais son partenaire financier dans le cadre de son activité chez E&R Consultants.
Il m’a proposé de le rejoindre pour impulser une nouvelle dynamique au cabinet. Quelques temps après, son fils Julien, spécialiste en fusions-acquisitions et diplômé de l’ESCP Business School, a lui aussi intégré l’équipe. Nous sommes aujourd’hui trois associés et une collaboratrice salariée.
À qui s’adresse aujourd’hui E&R Patrimoine ?
Nous nous adressons à toute personne, physique ou morale, qui présente une problématique patrimoniale : juridique, fiscale ou financière. Contrairement à certains acteurs du secteur, nous ne posons pas de seuil minimum de capitaux. Si le sujet est pertinent, nous intervenons. Cela peut être du conseil pur, facturé à à la consultation par des honoraires, ou un accompagnement complet incluant structuration patrimoniale, fiscalité et allocation d’actifs.
Quelle est votre approche de la gestion patrimoniale ?
Nous travaillons en architecture ouverte, avec une vision indépendante et individualisée. 95 % de notre activité concerne la gestion financière, mais toujours avec une forte dimension civile et fiscale en amont.
Chaque situation client est unique, et nous privilégions un accompagnement personnalisé plutôt qu’une gestion standardisée.
Quelles sont, selon vous, les raisons de la longévité du cabinet ?
Notre force repose d’abord sur notre niveau d’expertise. Tous les associés sont diplômés de formations de haut niveau, comme l’AUREP ou l’ESCP Business School. Nous avons aussi une approche très humaine de la relation client. Nos clients viennent pour nos compétences, mais restent pour la confiance, la disponibilité et la proximité que nous cultivons.
Enfin, nous savons nous adapter : en cinq ans, nous avons doublé notre activité. Nous restons attentifs aux différents marchés et aux innovations, clubs deals, finance digitale, crypto, … sans jamais être dogmatiques.
Quels sont vos projets et perspectives de développement ?
Après plusieurs années de croissance à deux chiffres, nous entrons dans une phase de consolidation. Nous sommes passés de 35 à 70 millions d’euros d’encours en peu de temps, avec à présent plus de 350 clients.
Notre modèle repose sur une gestion individualisée, ce qui demande du temps, de l’exigence et de la rigueur.
Nous venons d’ailleurs d’ouvrir un poste de conseiller en gestion de patrimoine senior pour renforcer l’équipe et accompagner au mieux cette croissance et nos clients. De plus, les exigences réglementaires croissantes, notamment en matière de conformité, impliquent aussi d’étoffer nos ressources. Nous avons investi dans des outils performants, mais rien ne remplace l’humain dans le suivi client.
Si vous voulez avoir plus d’informations sur E&R Patrimoine, leur site est accessible https://www.er-patrimoine.com/
