Une année record pour l’or : un aperçu

En 2024, l’or a connu une année record, surprenant plus d’un observateur s’attendant à ce que l’environnement macroéconomique crée des vents contraires pour ce métal précieux. La politique de la Réserve fédérale, consistant à maintenir des taux d’intérêt plus élevés sur une longue période, rend généralement des investissements tels que les obligations et les comptes d’épargne plus attrayants que l’or, qui n’est pas un actif porteur de rendement. Néanmoins, une explication potentielle de ce phénomène est proposée dans la dernière lettre de l’investisseur.

Une demande d’or stimulée par les pays de l’Est

La lettre de l’investisseur suggère que la flambée des prix de l’or pourrait être due à une « tendance séculaire » des pays de l’Est à acheter de l’or aux pays occidentaux. Cette tendance est impulsée par les banques centrales du monde entier, la Chine étant l’un des plus gros acheteurs. La deuxième plus grande économie du monde fait face à des défis économiques depuis des années, ce qui a incité sa banque centrale et ses consommateurs à thésauriser l’or comme réserve de valeur stable et comme moyen de diversifier leurs réserves en s’éloignant du dollar.

L’Inde et Singapour ont également augmenté leurs avoirs en or pour se protéger contre les turbulences économiques mondiales. La demande d’or devrait continuer à augmenter en raison des incertitudes géopolitiques et des obstacles macroéconomiques tels que l’inflation, alimentant ainsi davantage de gains. Les meilleurs économistes prévoient de nouvelles hausses de prix, avec une augmentation de 15 % et une hausse potentielle à 3 500 $ l’once.

L’or : une option viable pour les portefeuilles de retraite

La récente tendance haussière des prix de l’or, combinée à une baisse temporaire des prix, offre une opportunité attrayante pour les personnes âgées qui approchent de la retraite ou qui sont déjà à la retraite. Acheter de l’or alors que les prix sont temporairement bas peut maximiser les rendements, surtout quand les prix de l’or sont prévus pour augmenter à long terme. Mais la hausse des prix n’est pas la seule raison pour laquelle les seniors devraient envisager d’ajouter de l’or à leurs portefeuilles.

Six raisons d’envisager l’or pour les portefeuilles de retraite

Voici six raisons convaincantes pour les seniors d’envisager d’investir dans l’or :

Protection contre l’inflation : L’or a toujours été une protection efficace contre l’inflation, conservant sa valeur même lorsque le dollar perd du terrain à cause de la hausse des prix. Avec des taux d’inflation constamment supérieurs à la cible de 2 %, l’achat d’actifs aurifères maintenant peut aider les seniors à préserver la valeur réelle de leur épargne.
Diversification du portefeuille : L’or présente une faible corrélation avec les autres classes d’actifs, ce qui en fait un excellent moyen de diversification. En ajoutant de l’or à leurs portefeuilles, les seniors peuvent réduire leur exposition globale au risque et potentiellement augmenter leurs rendements, car l’or évolue souvent dans la direction opposée aux investissements traditionnels.
Actif refuge : En période d’incertitude économique ou de turbulences géopolitiques, l’or brille en tant qu’actif refuge. Les investisseurs se tournent vers l’or en tant que réserve de valeur fiable, ce qui fait augmenter son prix. Pour les seniors, cette caractéristique procure un sentiment de sécurité, sachant qu’une partie de leurs actifs est investie dans un actif tangible, historiquement stable et capable de résister aux tempêtes boursières.
Potentiel d’appréciation du capital : Bien que l’or soit principalement apprécié pour sa capacité de couverture et de diversification, il a également démontré son potentiel d’appréciation du capital à long terme. Alors que la demande mondiale d’or continue d’augmenter, stimulée par des applications industrielles dans les domaines de la technologie et de la santé, le prix de l’or pourrait continuer à grimper, offrant aux seniors une croissance au sein de leurs portefeuilles.
Liquidité élevée : L’or est un actif très liquide, facile à acheter et à vendre sur les marchés mondiaux sans impact significatif sur son prix. Cette liquidité est avantageuse pour les seniors qui peuvent avoir besoin d’accéder rapidement à leurs placements en cas d’urgence, de frais médicaux imprévus ou de changement de situation financière pendant la retraite.
Avantages de la possession physique : Contrairement à de nombreux autres véhicules d’investissement, l’or peut être détenu physiquement sous forme de pièces, de lingots ou de bijoux, constituant ainsi un actif tangible qui peut être transmis de génération en génération. Pour les seniors qui apprécient la sécurité de la possession d’un actif physique, l’or offre une assurance et un contrôle sur leurs investissements, en particulier en période d’incertitude économique ou de volatilité des marchés.

Alors qu’ils approchent de la retraite, il est essentiel pour les seniors d’examiner attentivement leurs stratégies d’investissement et de s’assurer que leurs portefeuilles sont bien positionnés pour traverser les tempêtes économiques, maintenir leur pouvoir d’achat et préserver leur patrimoine. L’ajout d’or à leurs portefeuilles peut offrir des propriétés uniques en tant que protection contre l’inflation, diversificateur et actif refuge, ce qui peut améliorer leur sécurité financière et leur tranquillité d’esprit.

La flambée des prix de l’or peut être attribuée à une tendance séculaire des pays de l’Est à acheter de l’or aux pays occidentaux. Cette tendance, impulsée par les banques centrales mondiales, offre aux seniors l’occasion d’ajouter de l’or à leurs portefeuilles. Grâce à sa protection historique contre l’inflation, ses avantages en matière de diversification, son statut de valeur refuge, son potentiel d’appréciation du capital, sa liquidité élevée et les avantages tangibles de sa possession, l’or peut aider les seniors à faire face aux incertitudes économiques et à assurer leur avenir financier.