Comment ouvrir un compte bancaire SG en 2023 ?
Ouvrir un compte bancaire, même auprès d’une grande banque comme la SG, peut parfois être déroutant lorsque vous ne savez pas par où commencer. Beaucoup de questions vous passent par la tête, notamment en ce qui concerne le choix de l’agence, les documents à fournir et surtout le mode de souscription.
En réalité, les démarches à suivre pour ouvrir un compte dans cette banque ont été simplifiées pour s’adapter à la tendance. Dorénavant, vous disposez de deux options pour créer votre compte. Vous pouvez soit le faire auprès d’une de ses agences, soit en ligne. Dans tous les cas, j’ai passé en revue toutes les informations nécessaires pour vous aider à ouvrir sereinement un compte bancaire à la SG.
Personnellement, j’ai opté pour la souscription en ligne qui est beaucoup plus rapide. Si vous êtes à l’aise avec la technologie, vous pouvez ouvrir un compte en moins de 10 minutes, ce qui permet un véritable gain de temps.
Comment ouvrir un compte SG en ligne ?
La façon la plus simple d’ouvrir un compte à la SG est de le faire via l’application bancaire. Grâce à celle-ci, toutes les démarches liées à l’ouverture du compte se font en ligne pour vous faire économiser du temps, mais aussi de l’argent. Vous aurez même la possibilité d’en gagner, car la SG offre une prime de bienvenue jusqu’à 80 € pour l’ouverture d’un compte en ligne.
Pour bénéficier de tels avantages, il est nécessaire de télécharger l’application mobile SG au préalable. Vous pouvez l’obtenir gratuitement sur Google Play, l’App Store et l’AppGallery. Une fois que c’est fait, appuyez sur l’onglet “Devenir Client” et suivez étape par étape les instructions indiquées par l’outil.
Étape 1 : Remplir le formulaire de pré-inscription en ligne
Pour réaliser cette première étape, il suffit d’appuyer sur le bouton “ouvrir un compte”, qui vous permet d’accéder directement au formulaire. Vous devez y mentionner des informations personnelles (nom et prénom(s), date et lieu de naissance, etc.) et vos coordonnées (adresse email, numéro de téléphone, etc.) puis choisir votre offre et l’agence qui vous convient.
Étape 2 : Transmettre les pièces justificatives
Pour compléter votre dossier en ligne, vous aurez besoin de fournir des pièces justificatives à la banque. Il peut s’agir de photos ou de fichiers que vous devez scanner ou photographier instantanément via votre smartphone. À ceux-là s’ajoutent un selfie dynamique à prendre sous plusieurs angles, une pièce d’identité (carte d’identité nationale, passeport ou titre de séjour), une autre pièce d’identité (livret de famille ou carte vitale) ainsi qu’un justificatif de domicile de moins de 3 mois. Il peut s’agir d’une facture de gaz, d’eau, d’électricité ou encore d’un avis d’imposition, etc.
Étape 3 : Attendre la première reconnaissance biométrique
L’application mobile de la banque se charge ensuite de faire une reconnaissance biométrique faciale afin de comparer votre profil à l’une de vos 2 pièces d’identité enregistrées. En général, l’opération prend une dizaine de minutes avant de vous diriger vers l’étape suivante.
Étape 4 : Faire une visioconférence avec un conseiller de la banque
Après la reconnaissance faciale, vous serez convié(e) à passer un entretien par vidéo chat avec un conseiller de la banque. Vous pouvez le faire soit dans l’immédiat, soit sur rendez-vous. Cette opération est nécessaire pour confirmer votre demande d’ouverture de compte et effectuer une deuxième reconnaissance faciale pour vérifier votre identité. Elle est aussi l’occasion de parler de vos futurs projets à votre conseiller et de lui demander de trouver la meilleure offre adaptée à ces derniers. Après quelques vérifications habituelles, la banque vous enverra le contrat.
Étape 5 : Signer électroniquement le contrat
La dernière étape est la signature du contrat via un outil électronique. Elle est indispensable pour valider l’ouverture du compte. Vous aurez accès à celui-ci et à vos coordonnées bancaires dans les 24 heures qui suivent cette dernière étape. Il est à noter que vous n’avez pas besoin d’effectuer un versement initial pour activer votre compte, contrairement à d’autres banques.
Comment ouvrir un compte SG en agence ?
Vous pouvez également opter pour la souscription auprès d’une agence. Vous aurez la possibilité de rencontrer directement votre conseiller bancaire afin d’obtenir un maximum d’informations pour trouver la formule la plus avantageuse. Vous aurez aussi l’occasion d’établir une relation de confiance avec celui-ci. Le passage par l’agence s’impose également comme la seule alternative pour toutes les personnes qui ne sont pas familières avec la technologie.
Ceci dit, créer un compte en agence n’est pas permis à tout le monde en raison des horaires d’ouverture limités. Sans parler de la file d’attente au guichet, qui peut parfois être interminable. En ligne, les démarches sont moins contraignantes car elles sont plus simples, plus rapides et vous n’avez pas à vous déplacer. Par ailleurs, vous bénéficiez d’une plus grande disponibilité des services.
L’ouverture d’un compte SG en agence se fait en deux étapes :
Étape 1 : Prendre rendez-vous avec un conseiller de la banque
Pour cela, vous pouvez vous rendre directement à l’agence pour fixer un rendez-vous avec le conseiller ou le faire en ligne. Si vous choisissez la deuxième option, vous devez remplir un formulaire afin de leur communiquer votre disponibilité. L’agence vous contactera par la suite.
Étape 2 : Se rendre à la banque pour finaliser la souscription
Le jour du rendez-vous avec le conseiller, pensez à vous munir de toutes les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture du compte. Les documents à fournir sont exactement les mêmes que pour la souscription en ligne.
En échange, la banque est tenue de vous remettre un contrat où sont mentionnées toutes les informations concernant votre compte bancaire : les tarifs, la liste des produits et services dont vous bénéficierez, les modalités d’ouverture et de clôture du compte, etc.
Avantages de l’ouverture d’un compte bancaire à la SG.
Fondée il y a plus de 150 ans, la banque SG est l’une des plus anciennes banques en France, faisant d’elle un établissement sérieux et fiable. De cette forte notoriété découlent de nombreux avantages dont vous profiterez en devenant membre de sa grande famille :
Différents services bancaires à votre disposition
Un compte bancaire SG vous donne accès à divers services bancaires dont des cartes variées pour effectuer des paiements et retraits. Chez la SG, elles s’adaptent à tous les profils. Vous y trouverez une gamme de cartes Visa comprenant Evolution, carte Visa classique, Premier et Infinite. Si les deux premières cartes vous permettent d’accéder à des services basiques comme les garanties d’assurance et d’assistance, avec les deux dernières cartes, vous profiterez de services premium. Ces derniers incluent notamment des plafonds de paiements et retraits élevés, des garanties d’assurance et d’assistance renforcées et d’autres privilèges tels que la conciergerie de luxe ou l’option cryptogramme dynamique gratuite.
La banque vous propose aussi une gamme de cartes MasterCard incluant la MasterCard classique et la Gold MasterCard. Elles vous offrent plus de confort d’utilisation et des services de qualité premium comme des réductions pour vos voyages, une gestion 100 % personnalisée de votre compte et des visuels de cartes personnalisables, entre autres.
La collection se complète par la carte bancaire Service Eclair Cirrus. Il s’agit d’une carte de retrait internationale dont les plafonds sont paramétrables. Toutes les cartes de paiement de la banque (Carte Visa ou carte MasterCard) disposent du sans contact jusqu’à 50 euros et d’une assurance moyens de paiement à 24 € par an. Avec un compte SG, vous profitez également d’un ou de plusieurs chéquiers à 20 € la pièce. En revanche, un chèque par an est inclus dans l’offre “Jazz”.
Par ailleurs, la banque vous offre un service à distance pour vous permettre de gérer votre compte par internet, en toute autonomie. Toutes les opérations (gestion du compte, virements, entretien avec un conseiller, vérification des mouvements sur votre compte, etc.) peuvent être effectuées via l’appli SG ou votre espace client en ligne.
Ouvrir un compte à la SG, c’est aussi bénéficier de plusieurs coordonnées bancaires, à savoir le Relevé d’identité bancaire (RIB) ainsi qu’un BIC et un IBAN, des identifiants internationaux de la banque et du compte bancaire. Vous pouvez soit les télécharger, soit les imprimer ou les enregistrer sur votre ordinateur à tout moment. Il vous suffit ensuite de les remettre à toute personne souhaitant vous payer par virement ou que vous voulez régler par prélèvement SEPA.
Des opérations bancaires gratuites
La SG vous donne accès à des opérations bancaires gratuites et sans frais. Cette gratuité s’applique notamment aux services bancaires de base, y compris l’ouverture et la fermeture de compte. Cela concerne aussi le transfert de compte dans une autre agence SG, la désolidarisation de compte joint, l’enregistrement d’un changement d’adresse, l’envoi de chéquier et de carte à domicile, la mise en place de virements et prélèvements SEPA, etc.
Elle concerne aussi la tenue de compte pour les détenteurs de l’offre Sobrio, Jazz, Kapsul, Généris et Haute Fidélité. Vous bénéficierez aussi d’une tenue de compte gratuite si vous avez moins de 25 ans, si vous êtes client(e) de la BFM ou si vous utilisez les services bancaires de base.
Les retraits d’espèces dans votre agence et dans tous les distributeurs automatiques de billets de la SG et Crédit du Nord en zone euro bénéficient aussi de cette gratuité. Il en va de même pour les versements d’espèces et les transferts d’argent via SMS.
Différents moyens de paiements pour les mineurs sont aussi offerts par la banque, à savoir la carte bancaire Visa et MasterCard (à partir de 16 ans) et la carte Visa Évolution (à partir de 12 ans).
Par ailleurs, la plupart des services de « Banque à distance » de la SG ne sont pas payants. La gestion de compte et des cartes bancaires en ligne, la messagerie client et les SMS en font partie, tout comme l’Appli mobile SG.
La banque met aussi à votre disposition des solutions de paiement mobile gratuites, à savoir l’Apple Pay, le bouquet de service Paylib et le Cashback, qui vous permettent de régler vos achats sur internet et en magasin.
Découvrir les cartes bancaires SG
Conclusion
Pour ouvrir un compte SG, il est plus simple et rapide de le faire en ligne. La démarche ne prend qu’une heure environ, dont une vingtaine de minutes pour remplir le formulaire et le reste pour passer l’entretien avec le conseiller de la banque. Vous n’avez pas à vous déplacer, ce qui constitue un véritable gain de temps. Toutefois, il faut compter quelques jours pour recevoir une réponse définitive à votre demande en ligne, qu’elle soit validée ou non. Cela dit, en général, l’attente est moins longue que pour une demande en agence.
En tout cas, quelle que soit l’option que vous choisissez, ouvrir un compte à la SG vous donne droit à des services bancaires bien rodés à des prix raisonnables et à l’expertise des agents de l’établissement, qui vous accompagneront dans chacune de vos démarches.
FAQ
Quelles sont les options de compte bancaire que propose la SG ?
La SG met à votre disposition un compte bancaire individuel, un compte bancaire joint, un compte bancaire BFM (pour les agents du secteur public), un compte bancaire enfant, un compte bancaire Banxup (pour les adolescents), un compte bancaire étudiant et un compte bancaire jeune actif. Ces différents comptes bancaires ont été créés pour s’adapter à tous les profils. Chacun d’eux répond donc à des besoins spécifiques et vous fait profiter d’avantages notables. Ces derniers incluent notamment des taux attractifs, une exonération des frais de tenue de compte ainsi que des conseils et l’expertise de deux établissements réunis, dont la SG et la Banque Française Mutualiste.
Quelles sont les conditions d’ouverture d’un compte SG ?
Pour bénéficier d’un compte SG, il faut résider en France, être majeur(e), émancipé(e) et non interdit à la Banque de France. Un mineur non-émancipé peut également ouvrir un compte bancaire SG à condition que son tuteur légal donne son accord à la banque.
Quels sont les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte SG ?
Pour ouvrir un compte SG, vous devez fournir une pièce d’identité comportant votre photo (une carte d’identité, un passeport ou une carte de séjour), une deuxième pièce justificative (un livret de famille ou une carte vitale), ainsi qu’un justificatif de domicile de moins d’un an (une facture d’eau et d’électricité, de gaz ou un avis d’imposition). Vous pouvez remettre ces documents en main propre à l’agence la plus proche de chez vous si vous optez pour une ouverture en agence, ou les charger directement sur votre espace client sécurisé de la banque pour une ouverture de compte en ligne. Je vous recommande de le faire en ligne. Non seulement l’opération est rapide, mais numérisées, vos pièces d’identité seront également réutilisables lors de nouvelles démarches avec la banque. Que la demande soit faite en ligne ou en agence, le délai d’ouverture d’un compte SG est de 24 heures après la signature de la convention de compte. Les moyens de paiement, quant à eux, sont envoyés par courrier, et arrivent à votre domicile sous 5 jours ouvrés.
Cependant, les procédures à suivre ne sont pas les mêmes pour les deux modes de souscription. Pour la demande en ligne, il est nécessaire de remplir un formulaire qui prend une dizaine de minutes. Une fois confirmée par visioconférence avec un conseiller SG, la convention de compte peut être signée électroniquement.
Pour l’ouverture d’un compte en agence, il faut attendre le rendez-vous avec un conseiller de la banque pour déposer les dossiers avant de passer à la signature du contrat.